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洗黑钱是怎么回事?人们为什么要洗钱?
大家都说得很好了,我来补充个特别酷的案例:《绝命毒师 Breaking Bad》,通过该剧的部分剧情来讲讲洗钱这回事儿。
(以下内容含剧透)
有的朋友可能没看过该剧,简单介绍下背景:老白(Walter White)是一名高中化学老师,一辈子安分守己兢兢业业,结果在50岁生日之际竟然发现自己罹患癌症晚期,于是整个世界观就坍塌了,毅然干起了制冰毒的勾当,想趁人生最后时间大干一票,也好给妻儿留些积蓄。
Stage 1:
好了,老白去制毒了,然后通过他的一个坏学生小杰(Jesse Pinkman)出货,因为老白活儿赞,货卖得特别好。
没过多久,老白就赚了第一桶黑金。
问题来了:一个普通的中学老师,怎么会突然有一笔巨款,这必须被怀疑啊——得洗钱。
老白一开始是怎么洗钱的?丫没洗!把钱包了两大包在西服的套装里头,就塞着藏在自家屋子的地板下面了。
但这也不是长远之计啊,于是他找了一个黑律师,老骚(Saul Goodman)。
老骚想了个办法,找了他的黑客朋友,通过老白儿子弄的癌症捐款网站,隐藏路径一小笔一小笔地捐款,达到洗钱目的。
Stage 2:
但随着老白生意越做越大,瞒不住自个老婆了。
老婆知道后,虽然很生气,思量再三还是帮助他一起洗钱:捐款虽好,量大不起来啊。
于是从事过会计工作的老婆大人,将钱分开为不至于被怀疑的稍小额度,买汇票(money orders),存到各个不同的银行账户。
这样过了一段时间,老白的货太好,被大毒枭老嘎(Gustavo Fring)发现了,拉他入伙,给他和小杰整了一个大型工作室,产量倍倍倍增!!!这下可好,每天一批批货通过老嘎的物流线运送到全国各地,收回一捆捆钱,摆都没地方摆!!!
老嘎自己也得洗钱啊,他经营了一连锁烤鸡店「乐死菠萝鸡」,按需分配各个分店的洗钱任务之余,每天运输各种食材的车上还暗携着大量货品。
Stage 3:
钱赚太多,问题又出现了。
这时参谋老骚建议老白夫妇俩投资一个反斗娱乐城,他们俩不喜欢,反而看中了一家洗车店,用了点邪门歪道让洗车店的意大利老板低价让给了他们。
通过老白夫人的「做数」功夫,源源不断流入的黑钱被洗白成洗车店的收入——人家还交税!
直到。
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直到。
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老白把老嘎也做掉了。
后来。
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后来。
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钱实在太多,老白夫人直接租了个偏僻的仓库,把钱成垛成垛地摆那了。
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钱多真tm烦啊啊啊啊啊啊啊啊啊啊啊啊啊啊啊啊啊啊啊啊啊啊!!!
总结一下,洗钱基本包括三个阶段:
Stage 1: “Placement”,散财。
也就是将现金分散到各个银行。
这是最危险的阶段,为了避免引起注意,你要将现金分成不起眼的金额,存到各个不同的银行账户里头。
Stage 2: “Layering” ,分流。
这是最微妙的一个阶段,你要将你账户中的钱用在各种不同的投资项目上,尽可能地让你的投资难以追踪。
比如说,将20%的现金换成外汇,30%买贵重奢侈品,比如车啊、艺术收藏品啊之类的,然后还有50%投资合法生意,可以像老白那样投资实体店,还可以买基金股票,买企业股份等等。
Stage 3: “Integration”,回流。
这个阶段你的钱已经被洗干净了,通过合法的交易途径,如投资快餐店的股份的分红,回到你的口袋。
你尽可叼根雪茄去拉斯维加斯潇洒了。
最后,洗钱虽麻烦,但老骚赠你一句:
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